Как ИП снимать деньги со счета и не попасть под закон № 115-ФЗ

Каждый индивидуальный предприниматель желает свободно пользоваться собственными деньгами, заработанными честным трудом. Тем не менее, безрассудное снятие крупной суммы может грозить неприятностями. Банки строжайшим образом следят за исполнением антиотмывочного закона № 115-ФЗ, направленного на борьбу с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма.

Почему важно соблюдать осторожность?

Если ваши транзакции покажутся банку подозрительными, это грозит серьезными последствиями: от запросов документов до заморозки счета. Рассмотрим основные признаки, которые настораживают банки:

• Частое снятие наличных в больших объемах.
• Полное обнуление счета после поступления средств.
• Повторяющиеся быстрые переводы сразу после пополнения счета.
• Операции с крупными суммами (более 1 млн рублей автоматически отслеживаются Росфинмониторингом).

Как снять деньги без проблем?

Вот несколько правил, которые снизят риск блокировки ваших средств:

• Дайте денежным средствам «отлежаться» на счете хотя бы пять дней.
• Оставляйте на счете небольшую часть средств (примерно треть или половину).
• Предоставляйте запрашиваемые банком документы и сохраняйте квитанции, подтверждающие траты.
• Рассмотрите использование краткосрочных вкладов — это положительно скажется на вашей кредитной репутации.

ИП обладает полным правом распоряжаться собственными средствами, но важно помнить, что любое нарушение установленных правил может привести к блокировке счета.
Если же такая ситуация уже произошла, мы поможем. Звоните и записывайтесь на консультацию по блокировке счета к нашим специалистам

Заказать обратный звонок